Agosto es un mes clave para la gestión financiera de las empresas: tras el cierre de mitad de año, muchas organizaciones enfrentan tensiones de liquidez derivadas de pagos acumulados y proyectos en marcha. Aunque el pre-cierre formal corresponde a octubre, aprovechar agosto para ajustar el flujo de efectivo permite anticipar necesidades, evitar sorpresas y garantizar la solvencia hasta la recta final del ejercicio.
- Diagnóstico de la posición de tesorería
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- Revisión de saldos bancarios.
- Comprueba diariamente el saldo real vs. el registrado en tu sistema contable.
- Mapa de entradas y salidas prevista.
- Lista todos los cobros esperados (facturas con vencimiento en agosto).
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- Gestión de cuentas por cobrar
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- Priorización de clientes y facturas.
- Atiende primero los vencimientos inminentes de montos significativos.
- Política de incentivos por pronto pago.
- Comunica con anticipación las condiciones: evita confusiones y retrabajos.
- Automatización de recordatorios.
- Registra cada contacto en una bitácora de cobranza para seguimiento.
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- Control de cuentas por pagar
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- Calendario de vencimientos.
- Agrupa obligaciones en bloques semanales para planificar saldos mínimos.
- Uso estratégico de líneas de crédito
- Monitorea las tasas de interés y comisiones para evitar costos excesivos.
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- Optimización del ciclo de conversión de efectivo
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- Reducción de inventarios inmovilizados.
- Evita acumulaciones innecesarias que retengan capital de trabajo.
- Sincronización de cobros y pagos.
- Ajusta términos de contrato: plazos de pago vs. plazos de entrega.
- Proyecciones de flujo de caja.
- Revisa y ajusta el forecast al cierre de cada semana de agosto.
- Reducción de inventarios inmovilizados.
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- Herramientas y reportes clave
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- Dashboard de liquidez
- Gráficos sencillos con saldos bancarios, cuentas por cobrar y por pagar.
- Informe de variaciones
- Comparativo del flujo real vs. proyectado, con comentarios sobre desfases.
- KPI recomendados
- Ciclo de conversión de efectivo (CCC)
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Conclusión
Implementar estas buenas prácticas en agosto fortalecerá tu posición de tesorería y te preparará para el cierre de año con mayor solidez. Si requieres asesoría especializada —desde el diseño de políticas de cobranza hasta la automatización de tus procesos y el manejo óptimo de líneas de crédito— en Grupo AKHA contamos con un equipo multidisciplinario de asesores fiscales y contables.
- Análisis de flujo de efectivo
- Análisis en indicadores financieros
Asegura la estabilidad financiera de tu empresa: contáctanos y optimiza tu flujo de efectivo con la experiencia de Grupo AKHA.